NISA⇔積立NISA
積立NISAなるものが始まるらしいですね。
自分が使っているSBI証券では早くも予約受付が始まっていました。
□NISAと積立NISAの違い
NISA→年1200kまで株とか投信とかの利益にかかる税金が0になる。5年繰り越せる。
積立NISA→指定された投信の積立のみ、年400kまで税金が0になる。20年繰り越せる。
□自分の積み立てている投信が入っているかどうか
今自分は5つ積み立てています。
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
ニッセイJリートインデックス
ニッセイ国内債券インデックス
SBIグローバルREITファンド
結果は1/5でした。REITと債権がなかったです。あくまで予定だそうです。
□結論
現状NISA口座は積立投信しか使ってないんですが…
今後個別株もやりたいので、当面はNISAのままにしておく予定です。
□余談
iDeCoでも投信をやっているので、その按分はよく考えないといけないと思っています。
考えて作ったはずなんですが…なぜか不安になってすぐいじりたくなります汗
積立NISAで積み立てられる投信にもアクティブファンドがありました。これらはかなり優秀なファンドなのでは。
今はインデックスばかりなので、アクティブファンドを組み入れるときの参考にしようと思います。